金融機関コード：0041
金融犯罪にご注意ください（金融犯罪等対策 ご協力のお願い）
インターネットを利用した犯罪
～フィッシング詐欺～
「フィッシング詐欺」とは、悪意のある第三者が、金融機関などを装った電子メール等を送って偽のウェブサイトへ誘導し、パスワード等の個人情報をだまし取り、利用者になりすまして不正に取引を行う詐欺行為です。
＜被害に遭わないために＞
- 大和ネクスト銀行を騙り、当社のサイト以外に誘導する電子メール、SMSにご注意ください。フィッシング対策として、当社では、お客さまがお取引される際に当社からお客さまにお送りする電子メールに電子署名をつけています。
- 身に覚えのない電子メール、SMSのリンクはクリックせず、またクリックしてしまった場合でも開いた画面にID・パスワードなどの認証情報や個人情報などを入力しないよう、ご注意ください。
- 当社は、当社の取引サイトを含むすべてのウェブサイトにおいて、お取引カードに記載の認証番号 (16桁) のすべての数字の入力をお願いすることはありません。そのようなことを求めるサイトは、当社を装う偽サイトですので、絶対に認証番号やパスワード、その他お客さまの情報を入力しないでください。
- また、電話等で当社を名乗り、これらの情報について質問されても回答されないようにお願いいたします。当社および大和証券の社員、全国銀行協会の職員、警察官等からお客さまにパスワードや認証番号等を照会することはございません。
- お取引をする際は、大和ネクスト銀行の公式アプリをご利用いただくか、当社公式URL (https://www.bank-daiwa.co.jp) をあらかじめ「お気に入り登録 (ブックマーク) 」し、お気に入り (ブックマーク) 機能からアクセスしてください。
- ワンタイムパスワードを利用した追加認証はセキュリティ強化に有効ですが、決して万全ではありません。偽サイトにてリアルタイムでワンタイムパスワードを入力させる「リアルタイムフィッシング」や、お客さまと当社間の通信を盗聴する「中間者攻撃」、そして「マルウェア」によってパソコンに入力した情報を盗み取られることによって、ワンタイムパスワードごと突破されてしまう危険性があります。追加認証を行っていても、適切なセキュリティ対策を徹底していただくようお願いします。
＜万が一、偽サイトにログインパスワード、取引パスワードまたは認証番号等を入力してしまった場合＞
- 当社の取引サイトやアプリにログインが可能な場合は、金銭的な被害が発生していないか、また、メールアドレス等の口座の登録情報等に身に覚えのない情報が登録されていないかをご確認ください。
- 偽サイトにログインパスワードまたは取引パスワードを入力してしまった場合は、ログインパスワードまたは取引パスワードを変更してください。
- お取引カードに記載の認証番号を入力してしまった場合や、万が一、口座の登録情報、取引明細等で身に覚えのない不審な取引等を確認された場合は、お問い合わせ先までご連絡ください。
お問い合わせの受付時間外の場合は、緊急利用停止登録を行ってください。緊急利用停止登録完了後、大和ネクスト銀行および他の金融機関への振込予約は全て取り消されます。
また、最寄りの警察等へご相談ください。
～サポート詐欺～
「サポート詐欺」とは、パソコンやスマートフォンでインターネットを利用中に、突然「ウイルスに感染している」等の偽の警告画面や警告音が出て、大手IT企業の名称等を騙った偽のサポート窓口に電話をさせ、有償サポート等と偽って、その費用をインターネット・バンキングで振り込ませる詐欺です。
サポート名目で遠隔操作用のソフトウェアをインストールさせられ、振込の際に遠隔操作により振込金額を書き換えられたうえで高額の振込が実行される事例が確認されています。
＜被害に遭わないために＞
- インターネット利用中に警告画面が出た場合、警告画面に記載されている電話番号には連絡せず、直ちにブラウザーを終了してください。
- 電話をしてしまった場合に、電話口の相手がソフトウェアやアプリのダウンロードやインストール、遠隔操作の許可などを要求したとしても、絶対に応じないでください。
- また、お客さまのユーザーIDやパスワード等を入力したり、伝えたりしないでください。
ブラウザーを強制終了できない場合もありますので、警察庁のサイトを参照してください。
【警察庁「サポート詐欺対策」】
https://www.npa.go.jp/bureau/cyber/countermeasures/support-fraud.html
その後、改めて取引サイトにログインし、振込内容をご確認ください。
万が一、取引明細等で身に覚えのない不審な取引等を確認された場合は、お問い合わせ先までご連絡ください。
お問い合わせの受付時間外の場合は、緊急利用停止登録を行ってください。緊急利用停止登録完了後、大和ネクスト銀行および他の金融機関への振込予約は全て取り消されます。
実際に意に反する振込が行われていた場合、最寄りの警察等へご相談ください。
～マルウェア～
「マルウェア」とは、不正かつ有害な動作を行う意図で作成されたソフトウェアの総称です。コンピューター内部から情報を盗み出す「スパイウェア」や、データを人質に金銭を要求する「ランサムウェア」なども含まれます。 マルウェアは、犯罪者が送信したメールの添付ファイルや本文のURLを開くことや、マルウェアが仕込まれた悪意のあるウェブサイトの閲覧、安全でないフリーソフトのダウンロードなど、さまざまな経路でパソコン等に侵入します。 マルウェアに感染した場合、当社の正規サイトや公式アプリにアクセスしている場合であっても、パソコン等に保存された個人情報 (インターネット・バンキングのログインID・パスワード等) が流出し、インターネット・バンキングに不正アクセスされ、不正送金が行われるおそれがあります。
＜被害に遭わないために＞
- 心当たりのないメールの添付ファイルや、メール本文・SMSに記載されたURLは安易に開かないでください。
- 不審なウェブサイトは閲覧しないでください。また、提供元が不明なソフトウェアやアプリはダウンロード・インストールしないでください。
- セキュリティ対策ソフトを導入し、ウィルス定義ファイルは常に最新の状態に更新してください。
- お使いのパソコンのOSやブラウザ、各種ソフトウェアは、定期的にアップデートを行い、常に最新の状態を保ってください。
- ウェブサイト閲覧中に、通常行わないキーボード操作 (特に「Ctrlキー」と「Vキー」を同時に押す貼り付け操作など) を促すメッセージが表示された場合は、指示に従わないでください。操作を行った場合、マルウェアに感染してしまうおそれがあります。
- 入手元が不明なUSBメモリやCD-Rなどは、マルウェアの感染源となる可能性があるため、安易にパソコン等に接続しないでください。
不審なメールやサイトにご注意ください
セキュリティ対策を徹底してください
不審な操作要求には応じないでください
不審な外部メディアを使用しないでください
万が一、口座の登録情報、取引明細等で身に覚えのない不審な取引等を確認された場合は、お問い合わせ先までご連絡ください。
預金口座の売買・譲渡・レンタルや送金バイトにご注意ください
預金口座の売買・譲渡・レンタルは、提供した側・受け取った側のいずれも罪に問われます。また、いわゆる「送金バイト」は、正当な理由がないのに (※) 、他人の依頼を受けて報酬と引き換えに自己名義の口座を利用して資金を送金する行為であり、その実行・依頼・募集のいずれも罪に問われます。
- ※例えば、次のような正当な社会経済活動や商取引として行われる送金代行行為は、正当な理由に当たります。
・食事の会費を代表者が決済アプリや銀行振込で集金し、店舗にまとめて送金する場合
預金口座の売却・譲渡・レンタル、および「送金バイト」は、特殊詐欺、フィッシング詐欺、マネー・ローンダリングなどの犯罪行為に利用されるおそれがあります。
当社は、そのような犯罪への利用が疑われる口座であると判断した場合、口座の利用停止や解約を行うほか、警察への通報を含め、厳正に対処します。また、その場合、他の金融機関を含め、口座の利用や新たな口座開設が制限される可能性があります。
預貯金口座の売買・譲渡・レンタルや「送金バイト」への関与は特殊詐欺等の金融犯罪を助長することにつながります。決して関与しないようご注意ください。
【全国銀行協会「銀行口座の売買」】
https://www.zenginkyo.or.jp/hanzai/7323/
【警察庁「令和８年犯罪収益移転防止法の改正について」】
https://www.npa.go.jp/bureau/sosikihanzai/hansyu/houritukaisei.html
【警察庁】預貯金通帳の不正譲渡等や「送金犯罪」は違法です！
https://www.youtube.com/watch?v=q154CbwQ2lg
特殊詐欺
「特殊詐欺」とは、被害者に電話をかけるなどして対面することなく信頼させ、指定した預貯金口座への振込やその他の方法により、不特定多数の者から現金等をだまし取る犯罪です。金融商品詐欺など巧妙な手口が多様に存在しますので、手口の特徴をしっかり把握しておきましょう。
【特殊詐欺の手口と対策 (警察庁) 】
https://www.npa.go.jp/bureau/safetylife/sos47/case/
万が一、特殊詐欺の被害にあわれた場合は、以下のリンクを参照してください。
当社を騙る怪しい業者等からの勧誘
「大和ネクスト銀行」や大和ネクストと類似の名称を騙る業者からの、融資・投資勧誘や債務弁済を迫るダイレクトメール・電子メール・電話などにご注意ください。大和ネクスト銀行の社員から投資・融資の勧誘や債務弁済の要請を行うことはありません (大和ネクスト銀行の代理店である大和証券の社員から投資や預金の勧誘を行うことはあります) 。
オンラインカジノを利用した賭博は犯罪です
バカラ、スロット、スポーツベッティング等、その名称や内容にかかわらず、オンライン上で行われる賭博 (オンラインカジノ) は犯罪です。
海外で合法的に運営されているオンラインカジノであっても、日本国内から利用することは違法であり、実際にオンラインカジノを利用したことで検挙された事例があります。
オンラインカジノは絶対に利用しないでください。
なお、当社口座にてオンラインカジノに関連する疑いがある取引が確認された場合、当社の判断でお取引を制限させていただくことがございます。
【警察庁ウェブサイト】
https://www.npa.go.jp/bureau/safetylife/hoan/onlinecasino/onlinecasino.html
暗号資産交換業者および資金移動業者宛て振込について
昨今、フィッシングによる不正送金や特殊詐欺の被害金が暗号資産交換業者および資金移動業者 (以下、対象事業者) 宛てに振り込まれる事例が増加しております。
こうした状況を踏まえ、お客さま保護および不正送金防止の観点から、当社では、お客さまの口座名義と異なる依頼人名で対象事業者宛てにお振り込みをされた場合、お受けできない場合がございます。
また、上記の場合以外の対象事業者宛てのお振り込みについても、当社の判断でお取引等をお受けできない場合がございます。
あらかじめご了承ください。
お客さま情報の確認・更新のお願い
当社では法令等で求められている情報に加え、適切な金融犯罪等の対策を行うために必要なお客さまに関する情報を確認させていただいております。何卒ご理解とご協力のほどよろしくお願い申し上げます。
- ○定期的なお客さま情報の確認および更新について
- 金融機関は継続的にお客さま情報を確認させていただくことで、お客さまを犯罪行為から守る取り組みを実施しております。
当社が定めるご回答期限までにお手続きいただけない場合はお取引を一部制限することがございます。
- ○長期間お取引がないお客さまへのお知らせ
- 当社が定める期間、お客さまによる入出金取引がない場合はお取引を一部制限することがございます。
お取引の再開につきましては、当社所定のお手続きが必要になります。【当社お知らせ】
「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえた銀行取引約款等の改定について - お知らせ | 大和ネクスト銀行
- ○当社に届け出ている在留期間が経過した日本国籍以外のお客さまへのお知らせ
- 日本国籍をお持ちでないとご申告いただいたお客さまにおかれましては、在留カードの保有状況を確認させていただいております。
当社にお届出いただきました「在留期間満了日」を超過した場合はお取引を一部制限することがございます。