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「『大和証券 ダイワファンドラップ』と『大和ネクスト銀行 円定期預金』のセットプラン」のお知らせ
掲載日 : 2013年2月28日
「大和証券 ダイワファンドラップ+大和ネクスト銀行 円定期預金のセットプラン」について
1. お取扱期間
平成25年2月28日 (木) ～平成25年5月30日 (木)
2. 内容
(1) 概要
お取扱期間中に、「ダイワファンドラップ」をご契約いただくと同時に、大和証券の本・支店※1で円定期預金のお申し込みをいただいた「ダイワ・コンサルティング」コースの個人のお客さまに、「ダイワファンドラップ」のご契約金額※2まで円定期預金の金利を上乗せいたします。
- ※1 大和証券の本・支店でお申し込みいただく必要があります。
- ※2 本セットプランを利用した「ダイワファンドラップ」のお申し込みは、すでにご契約済みの残高を含め、合算して1億円を上限とします。
(2) 円定期預金の適用金利について
ご資金にあわせて、3つのプランをご用意しました。
| 新規ご入金プラン | ご退職金ご入金プラン | 満期金・償還金プラン | |
|---|---|---|---|
| 3ヵ月定期 | 年4.0% (年3.187%) |
年5.0% (年3.984%) |
年3.0% (年2.390%) |
| 1年定期 | 年1.1% (年0.876%) |
年1.4% (年1.115%) |
年0.9% (年0.717%) |
- ※上記セットプラン金利の適用は、当初お預入期間 (3ヵ月、1年) のみとなり、初回満期日以降の利息は、「自動解約」の場合は大和ネクスト銀行の円普通預金金利により、「自動継続」の場合は満期日 (継続日) 当日の同一期間の大和ネクスト銀行所定の円定期預金金利によります。
- ※セットプラン金利適用期間中に中途解約された場合、セットプラン金利は適用されず、お預入日から解約日までは、大和ネクスト銀行所定の中途解約利率が適用されます。
- ※個人のお客さまが対象の商品です。
- ※税引後の利率は復興特別所得税を加味した税率 (20.315%) を基に算出しています。
- ※満期金・償還金プラン円定期預金3ヵ月 (92日) もの (預入金額500万円) の計算例：500万円×3.0%×92日÷365日×79.685%＝30,127円
- ※平成25年2月14日現在の通常金利：3ヵ月 年0.14% (税引後年0.111%）、1年 年0.22% (税引後年0.175%)
(3) 各プランのご利用条件
本セットプランのお取扱期間中（平成25年2月28日～5月30日）に、ダイワファンドラップを500万円以上ご契約（増額のご契約を含みます）していただくと同時に、大和ネクスト銀行の円定期預金（3ヶ月、1年）をお申し込みいただく場合※1、ダイワファンドラップご契約金額を上限※2として各プランに定める金利を適用いたします。 なお、お取扱期間中、定期預金預入日の前日までの間にご出金された場合、各プランにおけるご入金額または満期・償還金額から控除させていただきます。 各プランのご利用条件は以下のとおりです。
- ※1 本セットプランを利用した円定期預金のお預入日は、平成25年3月1日から5月31日までとします。
- ※2 本セットプランを利用したダイワファンドラップのお申し込みは、すでにご契約済みの残高を含め、合算して1億円を上限とします。
| 適用条件 | |
|---|---|
| 新規ご入金プラン | 平成25年1月1日から5月30日までの間にご入金いただき※、お取扱期間中に当該資金でダイワファンドラップのご契約および大和ネクスト銀行の円定期預金をお申し込みいただいた場合。
|
| ご退職金ご入金プラン | 【新規ご入金プラン】のご利用条件を満たしており、かつご退職日から3年以内またはご退職金のお受取日から3年以内の場合。ただし、本プランのご利用は、お取扱期間より前に実施した「ダイワファンドラップ＋円定期預金セットプラン」を含め1回限りとさせていただきます。 なお、退職日等の確認のため、ご提示いただく資料がございます。詳しくは以下の「ご退職金ご入金プランの対象となる方およびご提示いただく資料」をご確認ください。 ≪ご退職金ご入金プランの対象となる方およびご提示いただく資料≫ （1）ご退職日またはご退職金のお受取日から3年以内にお申し込みされる方、（2）確定拠出年金の老齢給付金の一時金（大和証券以外での裁定請求手続き分を含む）お受取日から3年以内にお申し込みされる方が対象となります。 ご退職金を超える金額をお預入れされた場合も、全額（ただし本セットプランの上限金額まで）がご退職金ご入金プランの対象となります。 ご提示いただく資料 （1）の場合：退職時期を確認できる公的資料など（例：退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証） （2）の場合：確定拠出年金の老齢給付金の一時金の受け取り時期を確認できる資料（例：給付金支払いのお知らせ） |
| 満期金・償還金プラン | 平成25年1月1日から平成25年5月30日までの間に大和ネクスト銀行円定期預金の満期日または個人向け国債、事業債など円建て債券の償還日を迎え、お取扱期間中に当該満期金または償還金でダイワファンドラップのご契約および大和ネクスト銀行の円定期預金をお申し込みいただいた場合。 |
詳しくは、大和証券の本・支店、または大和証券ホームページでご確認ください。
(4) ご留意事項
- お申し込み総額のうち、「ダイワファンドラップ」のご契約金額として50%以上 (かつ500万円以上) 、残りを円定期預金にお預入れいただきます。
- 本セットプランを利用した円定期預金は、プランごとに1種類 (3ヵ月、1年) の円定期預金のみお申し込みいただけます。円定期預金のお預入日は、「ダイワファンドラップ」の運用開始日とさせていただきます。したがって、「ダイワファンドラップ」のご契約が成立しなかった場合や運用開始前にご契約を取り消された場合は、円定期預金のお申し込みも無効となります。
- 本セットプランを利用した円定期預金のお預入日は、平成25年3月1日（金）から平成25年5月31日（金）までとします。
- お取扱期間より前に実施した「ダイワファンドラップ＋円定期預金セットプラン」をご利用されたお客さまが、お取扱期間中に「ダイワファンドラップ」を解約された場合は、本セットプランをご利用いただけません。
- 本セットプランのご利用につきましては、「ダイワファンドラップのお取引にあたっての手数料等およびリスクについて」、「円定期預金について」もご確認ください。
- お取扱期間中であっても、予告なく本セットプランの内容を見直したり、中止したりする場合があります。
- お取扱期間経過後も「ダイワファンドラップ＋円定期預金セットプラン」を引き続き実施する可能性があります。
ダイワファンドラップのお取引にあたっての手数料等およびリスクについて
- ダイワファンドラップ投資一任契約の終了は、契約締結日の3ヵ月後から、毎営業日お申し込み可能です。
- 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用 (ファンドラップ・フィー) は、契約資産の時価評価額に対して最大1.47% (年率・税込) となります。その他に、ダイワファンドラップ専用投資信託および同投資信託の投資対象たる他の投資信託に係る信託報酬の合計が純資産総額に対して概算で1.10% ±0.25% (年率・税込) かかります。さらに、運用状況等に応じこれら投資信託の監査費用等が別途必要となりますが、事前にその料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書 (交付目論見書) をご確認ください。
- 「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づきダイワファンドラップ専用投資信託に係る受益証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績はダイワファンドラップ専用投資信託の投資対象である株式、債券、リート (REIT) 、コモディティ (商品先物取引等) 、株式先物等金融派生商品の価格 (外貨建資産の場合にはさらに為替) の動向等に起因する、ダイワファンドラップ専用投資信託の基準価額の変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額 (元本) が保証されるものではなく、これを割込むことがあり、また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
- 「ダイワファンドラップ」は、預金等でないため、預金保険法に規定する保険金の支払の対象とならず、元本の返済の保証はございません。
- 商号等
- 大和証券株式会社
金融商品取引業者関東財務局長（金商）第108 号 - 加入協会
-
- 日本証券業協会
- 一般社団法人日本投資顧問業協会
- 一般社団法人金融先物取引業協会
- 一般社団法人第二種金融商品取引業協会
円定期預金についてのご留意事項
大和証券は、大和ネクスト銀行を所属銀行とする銀行代理業者として、「預金の受入れ」および「内国為替取引」を内容とする契約の締結の媒介を行ないます。
- 円定期預金の最低預入金額は、10万円です。
- 円普通預金および円定期預金は預金保険の対象であり、同保険の範囲内で保護されます。
- 円定期預金の初回満期日以降の利息は、「自動解約」の場合は大和ネクスト銀行の円普通預金金利により、「自動継続」の場合は満期日（継続日）当日の同一期間の大和ネクスト銀行所定の円定期預金金利によります。
- 円定期預金は原則として中途解約できません。やむを得ず中途解約する場合は、大和ネクスト銀行所定の中途解約利率が適用されます。
- 商品に関する詳細は、大和ネクスト銀行ウェブサイトまたは、大和証券の本・支店にて商品概要説明書をご覧ください。
- 現金でのお預入れ、払戻しは取扱っておりません。大和ネクスト銀行への送金 (振込) に際しては、お取扱い金融機関所定の振込手数料がかかります。
以上